Les bonnes raisons de revoir son plan
ProjetNouvel objectifAchat immobilier, création d’entreprise, études des enfants ou autre besoin futur.
SituationRevenus ou charges évoluentUn changement professionnel ou familial peut modifier votre capacité d’épargne.
HorizonL’échéance approcheUn capital bientôt nécessaire peut devoir être progressivement moins exposé aux fluctuations.
Mauvaise raison
« Le marché vient de baisser »
Une baisse des marchés ne signifie pas automatiquement que votre stratégie est devenue mauvaise. Avant de changer, revenez aux fondamentaux : objectif, horizon, besoin de liquidité et tolérance au risque. Vérifiez également si les caractéristiques, les risques ou les raisons pour lesquelles vous avez choisi le placement ont réellement changé.
Exemple
Un projet immobilier se rapproche
Une somme initialement destinée à un achat dans huit ans pouvait accepter certaines fluctuations. À deux ans de l’achat, conserver la même exposition au risque peut devenir inadapté. Le changement vient ici de l’échéance du projet, pas d’une prévision de marché.