Profil d’investisseur
Un profil équilibré cherche un compromis entre stabilité et potentiel de croissance. Cette appellation ne garantit toutefois ni une volatilité modérée, ni une répartition universellement adaptée.
Avant les pourcentages
Les sommes exposées aux marchés ne sont pas nécessaires à court terme.
Une diminution sensible du portefeuille peut être supportée sans remettre immédiatement en cause la stratégie.
L’épargne de précaution et les projets proches ne dépendent pas des actifs les plus fluctuants.
L’objectif combine une poche stable et une exposition mesurée à des actifs susceptibles de progresser ou de baisser.
Illustration pédagogique
Cette représentation montre un partage égal entre une poche dite sécurisée et des actifs exposés à différents risques. Elle ne constitue pas une allocation cible personnelle.
50 % Épargne sécurisée · 39 % Bourse · 10 % Immobilier · 1 % Or
Test de cohérence
Risque concret
Deux portefeuilles affichant 50 % d’actifs risqués peuvent se comporter très différemment selon leur diversification, leurs frais, leur exposition géographique et la nature exacte de la poche considérée comme stable.
Sources pédagogiques vérifiées le 29 août 2026 : AMF — diversifier ses placements et ABE Infoservice — investir en bourse. Les pourcentages présentés sont une construction pédagogique de Finance Perso, pas une allocation issue de ces organismes.